Безусловно, вам уже известно, как квалифицированно составить соглашение и как добросовестно его исполнить. Однако не стоит забывать о крайне важном аспекте – обеспечении гарантии выполнения договора со стороны вашего контрагента, поскольку наличие такой гарантии существенно уменьшает риск обмана.

Особенно важно обеспечить такие гарантии в случае, когда вам необходимо внести платеж или передать имущество в первую очередь, а ваш партнер должен выполнить свои обязательства по договору позже.

Одновременно хорошо составленное соглашение может считаться некой гарантией, но важно различать, что гарантировано получение справедливого судебного решения в вашу пользу, а получение денег, возмещение ущерба или имущества от должника — это другая гарантия.

Сегодня я расскажу о семи простых методах, которые помогут вам обеспечить надлежащее исполнение контракта.

Залог – самая весомая гарантия

В качестве гарантии может быть использовано различное имущество: автомобиль, апартаменты, любая недвижимость, акции, облигации, права на долги, оборудование и даже товар, который находится на продаже (хотя мы не рекомендуем использовать последний вариант, так как он слишком ненадежный).

В большинстве случаев при залоге заключается договор, но собственность остается у должника. Разные виды залога имеют разную степень гарантийности. Наиболее гарантированный залог — это передача владения предметом залога (это также называется физическим залогом). Затем идет залог недвижимости, земельного участка, который должен быть зарегистрирован в Росреестре, затем залог автомобилей и специальной техники (регистрация проводится у нотариуса), затем залоги другого имущества: доли учредителя компании, ценные бумаги, права требования к долгу, оборудование и другое движимое имущество (регистрируется у нотариуса), а затем товары на продажу.

При подписании договора о предоставлении залога необходимо убедиться в законности принадлежности залога самому должнику и отсутствии других существующих залогов и обременений (рекомендуется воспользоваться услугой проверки).

Поручительство третьего лица

Если договором с поручителем не ограничена его ответственность, то поручитель не только отвечает за выполнение обязанностей должника, но и несет одинаковую ответственность с ним.

Кто может занять позицию поручителя? Например, основатели юридического лица, которое имеет задолженность, супруг должника, любое другое лицо, которое лучше всего обладает финансовой способностью))). Напоминаем, что перед выбором поручителя рекомендуется тщательно проверить его наличие собственности и обязательств.

Кстати, рекомендуется привлекать несколько гарантов.

Банковская (независимая) гарантия

Предоставление надлежащего обеспечения в соответствии со статусом компании, выступающей гарантом, является весьма важным. Необходимо обратить внимание на то, чтобы такая гарантия не содержала условия о возможности ее произвольного отзыва со стороны банка. Кроме того, стоимость такой гарантии может быть значительной, поэтому целесообразно предварительно уточнить условия ее предоставления у банка.

На пальцах это можно объяснить так: гарант, будь то банк, страховая компания или коммерческая организация, обычно предоставляет вознаграждение за гарантию оплаты третьей стороне, независимо от того, является ли основной договор действительным или нет. И вот здесь заключается основное отличие этого способа обеспечения — он не зависит от действительности основного договора. Это делает независимую гарантию очень привлекательным инструментом. Перед тем, как довериться ей, убедитесь в финансовой способности самого гаранта, обратите внимание на вопрос невозможности отзыва гарантии и пройдите через ряд других формальностей. И тогда вы будете восхищены даже самим Рокфеллером!

Задаток

Суть данной концепции заключается в передаче определенной суммы денег, которая является своего рода предоплатой, однако с указанием, что она служит в качестве гарантии исполнения договора. Принципы таковы: в случае, если договор не выполняет сторона, предоставившая залоговый задаток, он остается у другой стороны, а если договор не выполняет сторона, получившая залоговый задаток, то последняя обязана выплатить другой стороне вдвое большую сумму этого задатка.

Допустим, клиент внес предоплату при покупке автомобиля и назвал ее задатком, а продавец не передал машину другому покупателю. Следовательно, продавец обязан вернуть клиенту две суммы предоплаты.

Обеспечительный платеж

Сумма денег, которая передается второй стороне для подтверждения своей платежеспособности по согласованным обязательствам контракта. В случае выполнения этих обязательств, сумма обеспечительного платежа учитывается в качестве исполнения такого обязательства. Обычно используется в долгосрочных договорах, например, в аренде, когда арендатор предварительно вносит платеж, покрывающий несколько месяцев аренды, и этот платеж может быть учтен в качестве оплаты аренды или возмещения убытков при неправильном использовании арендуемого имущества.

Удержание имущества, товара, вещи кредитором

В отличие от всех остальных видов гарантий, данная гарантия принадлежит кредитору независимо от условий договора, если только в самом договоре не установлено условие об отсутствии права на удержание.

Таким образом, кредитор, являющийся владельцем имущества (товара), который должен быть передан должнику, имеет право задерживать его, если должник не выполняет свою обязанность по оплате этого имущества вовремя или не возмещает издержки и убытки, пока должник не выплатит.

Если покупатель не произвел полную предварительную оплату товара или не оплатил его вообще, я могу отложить передачу товара до тех пор, пока он не оплатит его полностью и не покроет причитающиеся расходы.

Неустойка (штраф, пеня)

В случае несоблюдения условий договора, с виновной стороны могут быть взысканы денежные санкции, включающие в себя процент от суммы нарушения за каждый день задержки платежа по задолженности.

Штрафная санкция может быть применена, если она установлена в договоре и определен ее размер. Тем не менее, штраф не может гарантировать получение денег, если должник не имеет ни денежных средств, ни имущества. Наличие штрафа в договоре помогает побудить должника выполнить свои обязанности и погасить задолженность. Возможно и заработать, но только в случае, если должник в состоянии выплатить штраф.

Каждый из этих методов обеспечения исполнения договора может быть использован как по отдельности, так и совместно с другими. Приятно обезопасить себя одновременно залогом, поручительством и банковской гарантией. Если в вашей ситуации это невозможно, то стоит заранее оценить риски невыполнения обязательств контрагентом и сопоставить их с его платежеспособностью. Как говорится, кто не рискует, тот не пьет антибиотики!

В заключение, хочу подчеркнуть еще один важный момент: как можно убедить другую сторону в необходимости предоставления гарантии? Было бы справедливым и убедительным требовать гарантию в случае, когда вы выполняете свои обязательства по договору первыми, а другая сторона должна выполнить свои обязательства (например, произвести оплату) позже. В таких ситуациях просьба о предоставлении гарантии является нормальной и разумной практикой. Если же другая сторона отказывается предоставить гарантию, то, возможно, стоит подумать, стоит ли вообще вступать в договорные отношения с таким партнером.

УСЛУГИ АДВОКАТА

Банковская гарантия – одностороння сделка

В соответствии со статьей 377 Гражданского кодекса Российской Федерации, банковская гарантия ограничивается суммой, на которую она выдана, и предусматривает обязательства гаранта перед бенефициаром. При невыполнении или ненадлежащем выполнении гарантом обязательств по гарантии, ответственность гаранта перед бенефициаром не ограничивается суммой, указанной в гарантии, если иное не предусмотрено. Относительно применения положений статьи 395 Гражданского кодекса Российской Федерации между гарантом и бенефициаром имеются разъяснения, которые содержатся в совместном Постановлении Пленума Верховного Суда Российской Федерации и Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации N 13/14 от 08.10.1998 года, касающиеся практики применения положений Гражданского кодекса Российской Федерации о процентах за использование чужих денежных средств.

В соответствии с пунктом 19 указанного Постановления, обязательство гаранта по банковской гарантии считается денежным, когда сумма должна быть выплачена бенефициару при выполнении всех условий гарантии. Согласно пункту 2 статьи 377 ГК РФ, ответственность гаранта перед бенефициаром за невыполнение или неправильное выполнение обязательства по гарантии не ограничивается суммой гарантии, если в гарантии нет других ограничений. Следовательно, если в гарантии не указаны иные условия, бенефициар имеет право требовать от гаранта выплату суммы, если гарант неправомерно отказывается выполнять обязательства по гарантии или задерживает ее выплату, а также выплату процентов в соответствии со статьей 395 ГК РФ.

Таким образом, если условия ответственности гаранта в банковской гарантии отличаются от тех, которые предусмотрены в пункте 2 статьи 377 Гражданского кодекса Российской Федерации, то нет оснований требовать выплаты процентов в соответствии с пунктом 395 Гражданского кодекса Российской Федерации. Учитывая правовую природу банковской гарантии, которая является односторонней сделкой, а также характер требований пункта 2 статьи 377 Гражданского кодекса Российской Федерации, ответственность гаранта перед бенефициаром за невыполнение или ненадлежащее выполнение обязательства по гарантии может быть ограничена суммой, на которую выдана гарантия, если такое условие содержится в ней.

Банковская гарантия является сделкой, в которой выражение воли одной стороны достаточно и необходимо в соответствии с законом. Эта сделка обязывает гаранта, то есть лицо, которое совершило сделку. Если принципал не исполняет свои обязательства по основному договору в срок, гарант берет на себя обязательство произвести платеж за свой счет. При этом, согласно информационному письму Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 15.01.1998 N 27 «Обзор практики разрешения споров, связанных с применением норм Гражданского кодекса Российской Федерации о банковской гарантии», отсутствие письменного соглашения между принципалом и гарантом не делает недействительным гарантийное обязательство гаранта перед бенефициаром. Это происходит потому, что гарант обязуется перед бенефициаром на основании одностороннего письменного обязательства гаранта.

В соответствии с положениями, изложенными в статье 369 Гражданского кодекса Российской Федерации, банковская гарантия обеспечивает законное выполнение принципалом своих обязательств перед бенефициаром (основное обязательство). Взамен выдачи банковской гарантии принципал уплачивает вознаграждение гаранту. Таким образом, банковская гарантия гарантирует должное исполнение принципалом своих обязательств перед бенефициаром (основное обязательство). В соответствии с положениями статей 373 и 378 Гражданского кодекса Российской Федерации, банковская гарантия вступает в силу со дня ее выдачи, если это не оговорено иным образом в самой гарантии. Обязательство гаранта перед бенефициаром по гарантии прекращается:

Прекращение обязательства гаранта по причинам, перечисленным в пунктах 1, 2 и 4 данного раздела, не связано с возвратом гарантии. Согласно положениям статьи 370 Гражданского кодекса Российской Федерации, обязательство гаранта перед бенефициаром, которое предусмотрено банковской гарантией, не зависит от основного обязательства, на обеспечение исполнения которого гарантия была предоставлена, даже если в гарантии имеется ссылка на это обязательство.